Karadağ'da nakit işlemlere ilişkin kısıtlamalar

Karadağ, finansal şeffaflığı güçlendirme yolunda önemli bir adım atarak ticari işlemlerde nakit kullanımını kısıtlayan ülkeler grubuna katıldı. Kara para aklama ve terörizmin finansmanı gibi suistimallerin önlenmesini amaçlayan bu düzenleme, Kara Para Aklamanın ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Kanun'da değişiklik yapılarak getiriliyor.

ANA SINIRLAMA: 10.000 EUR'YA KADAR NAKİT

Söz konusu kanunun 65. maddesi uyarınca tüzel ve gerçek kişilere ilişkin yeni kurallar açıkça tanımlanmıştır:

• Tüzel kişiler, girişimciler ve faaliyette bulunan gerçek kişiler 10.000 avroyu aşan bir tutarı nakit olarak alamazlar veya ödeyemezler. Bu durum, toplam değeri 10.000 avroyu aşan birden fazla küçük işlem için de geçerlidir.
• 10.000 avronun üzerindeki tutarlarda ise işlemin nakitsiz olarak, yani bir kredi kuruluşundaki işlem hesabına para transferi yapılarak gerçekleştirilmesi gerekiyor. Bu durumlarda nakit ödeme yapılması mümkün değildir.

KİM DENETLİYOR?

Bu düzenlemelere uyum, vergi tahsilatından sorumlu idari makam tarafından denetlenir.

İSTİSNALAR VE CEZALAR

Bu kısıtlamanın, başka düzenleyici kurallara ve denetime tabi olan kredi kuruluşları ve ödeme hizmeti sağlayıcıları için geçerli olmadığını belirtmek önemlidir.

Bu kurallara uymayanlara ise kanunda 3 bin avrodan 20 bin avroya kadar ağır para cezaları öngörülüyor. Yasadışı finansal faaliyetlerin daha da caydırılması amacıyla gelecekte cezai hükümlerin daha da sıkılaştırılabileceği de duyuruldu.

BU ÖNLEMLER NEDEN ÖNEMLİ?

Karadağ, bu tür kısıtlamaları getirerek kara para aklamayla mücadele alanında çağdaş Avrupa uygulamalarıyla uyum sağlıyor. Nakit işlemlerin sınırlandırılması, sadece kara para aklama riskini azaltmakla kalmaz, aynı zamanda finansal sistemin bir bütün olarak daha fazla güvenlik ve şeffaflığa sahip olmasına da katkıda bulunur.