Ограничения на операции с наличными в Черногории

Черногория сделала значительный шаг в укреплении финансовой прозрачности — страна присоединилась к группе государств, ограничивших использование наличных средств в деловых транзакциях. Эта мера направлена на предотвращение злоупотреблений, таких как отмывание денег и финансирование терроризма, и вводится посредством изменений и дополнений в Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма.

ОСНОВНОЕ ОГРАНИЧЕНИЕ: НАЛИЧНЫЕ ДО 10.000 ЕВРО

Согласно статье 65 вышеуказанного закона, чётко определены новые правила для юридических и физических лиц:

• Юридические лица, предприниматели и физические лица, осуществляющие деятельность, не имеют права принимать или выплачивать наличными сумму, превышающую 10.000 евро. Это касается и нескольких мелких транзакций, которые в сумме превышают 10.000 евро.
• Для сумм свыше 10.000 евро операция должна осуществляться безналично — путём перевода средств на транзакционный счёт в кредитном учреждении. В таких случаях оплата наличными не допускается.

КТО ОСУЩЕСТВЛЯЕТ КОНТРОЛЬ?

Соблюдение этих положений контролируется органом управления, ответственным за сбор налогов.

ИСКЛЮЧЕНИЯ И ШТРАФЫ

Важно отметить, что это ограничение не распространяется на кредитные учреждения и поставщиков платёжных услуг, которые регулируются другими нормативными актами и контролируются отдельно.

Для нарушителей закона предусмотрены значительные денежные штрафы — от 3.000 до 20.000 евро для юридических лиц. Также было объявлено о возможном ужесточении санкций в будущем, чтобы дополнительно пресечь незаконные финансовые действия.

ПОЧЕМУ ЭТИ МЕРЫ ВАЖНЫ?

Введением подобных ограничений Черногория приводит своё законодательство в соответствие с современными европейскими практиками в сфере борьбы с отмыванием денег. Ограничение использования наличных не только снижает риск отмывания средств, но и способствует большей безопасности и прозрачности всей финансовой системы.